ETF kā portfeļa kodols vai stratēģiska ideja

Dinamiskajā investīciju pasaulē ceļš starp neskaitāmām iespējām bieži atgādina staigāšanu labirintā bez kartes rokās. Tomēr ir viens ieguldījumu instruments, kas ir ieguvis stabilu reputāciju gan iesācēju, gan pieredzējušu investoru vidū, pateicoties tā daudzpusībai, pieejamībai un diversifikācijas potenciālam. Šis instruments ir biržā tirgots produkts – ETP ( exchange-traded product ). Neatkarīgi no tā, vai vēlies izveidot ilgtermiņa portfeli vai īsteno stratēģiskus īstermiņa ieguvumus, ir vērts ieskatīties, kas ETP ir par zvēru. Turpmāk rubrikā Alina Zela par ETF ne tikai iepazīstināšu ar ETP veidiem un pamatiem, bet arī parādīšu, kā tos atlasīt, novērtēt, salīdzināt un kam pievērst uzmanību. Kopā mēs atklāsim šī instrumenta priekšrocības, pastāvošos riskus un veidus, kā tos mazināt. Protams, pastāstīšu arī par jaunākām tendencēm šajā jomā.

Alina Zela, personīgo finanšu mentore, kustības un apmācību #ceļāuzfinansiāloneatkarību autore, investore, ikdienā veido saturu par finansēm Instagram un ir kustības un apmācību #ceļāuzfinansiāloneatkarību autore.. Viņas vārds ir zināms daudziem, kas interesējas par finansēm un investīcijām, taču ne visi zina, ka savus pirmos soļus investīciju pasaulē Alina spērusi pēc tam, kad bija zaudējusi ienākumus. Un tas notika vien pirms 4 gadiem. Par to, kas sasniegts šo 4 gadu laikā, par ieguldīšanas principiem un iemesliem lasīt Investoru Klubu, sarunājāmies ar pašu Alinu.

Šajā epizodē viesos ir Alina Zela, kustības un apmācību #ceļāuzfinansiāloneatkarību autore un mentore. Podkāstā aprunājāmies par to, kas ir finansiālā neatkarība un kā to sasniegt.

“Festivāls” – šis vārds jau pats par sevi skan tā vienkārši, brīvi un draudzīgi. Tieši tāda ir arī Investoru festivālu ideja – satikties ne pārāk formālā gaisotnē, lai klātienē parunātu ar domubiedriem un rastu jaunas idejas turpmākiem ieguldījumiem.

Finansējums ir viens no nozīmīgiem biznesa instrumentiem, lai sasniegtu izvirzītos mērķus un veiksmīgi attīstītu uzņēmumu. Lieliski, ja uzņēmums nepieciešamo kapitālu var nodrošināt uz vēsturiskās peļņas vai apgrozāmo līdzekļu pamata, tomēr ātrakai izaugsmei bieži kompānijai var būt nepieciešams piesaistīt ārēju kapitalu. Pastāv divi pamata veidi, kā biznesam saņemt naudu– aizņemties vai palielināt pašu kapitālu un pārdot uzņēmuma daļas investoram. Kā viens finansējuma veids atšķiras no otra un kādos gadījumos labāk izmantojams?

Šodienas augstās EURIBOR likmes nozīmē to, ka uzņēmumi, kas emitē obligācijas, saviem investoriem piedāvā salīdzinoši augstas likmes. Storent gadījumā tie ir 10% gadā. Papildus tam uzņēmumiem jārēķinās ar stingriem kapitāla tirgus ierobežojumiem un standartiem, mārketinga un komunikācijas izmaksām. Kādēļ šādos apstākļos uzņēmējiem publiskais tirgus joprojām ir pievilcīgs?