- OMX Baltic0,98%307
- OMX Riga0,32%878,67
- OMX Tallinn0,59%1 965,83
- OMX Vilnius0,09%1 161,05
- S&P 5000,38%5 633,07
- DOW 30−0,03%41 989,96
- Nasdaq 0,87%17 449,89
- FTSE 1000,61%8 634,8
- Nikkei 2250,06%35 645,69
- CMC Crypto 2000,00%0,00
- USD/EUR0,00%0,93
- GBP/EUR0,00%1,2
- EUR/RUB0,00%91,23
- OMX Baltic0,98%307
- OMX Riga0,32%878,67
- OMX Tallinn0,59%1 965,83
- OMX Vilnius0,09%1 161,05
- S&P 5000,38%5 633,07
- DOW 30−0,03%41 989,96
- Nasdaq 0,87%17 449,89
- FTSE 1000,61%8 634,8
- Nikkei 2250,06%35 645,69
- CMC Crypto 2000,00%0,00
- USD/EUR0,00%0,93
- GBP/EUR0,00%1,2
- EUR/RUB0,00%91,23
- SM
Kapēc ir svarīgi diversificēt savus ieguldījumus?
“Nelikt visas olas vienā groziņā” ir viens no biežāk dzirdētajiem padomiem investoriem, kas citiem vārdiem nozīmē - diversificē savus ieguldījumus. Tas ir svarīgi, lai brīdī, kad daļa no ieguldītā kapitāla kādā brīdī zaudē vērtību, cits ieguldījums iespējams nes peļņu. Diversifikācja ļauj saglabāt mērķa ienesīgumu un samazina risku ciest zaudējumus kāda invididuāla uzņēmuma neveiksmes gadījumā. Turklāt ieguldījumu diversifikācija ir svarīga ne tikai ieguldot akcijās, bet arī obligācijās, riska kapitālā un aizdevumos.
Labi diversificētā akciju vai aizdevumu portfeli ir jābūt vismaz 20 ieguldījumiem ar uzņēmumiem, kas pārstāv dažādas nozares. Šādu secinājumu apstiprina arī Capitalia pētījums par ieguldījumu atdevēm investoriem, kas investē Baltijas valstu uzņēmumos, izmantojot Capitalia finansēšanas platformu.
Attiecīgi kopš 2017. gada, kad Capitalia kā pirmie uzsāka piedāvāt investoriem līdzfinansēt aizdevumus dažādiem uzņēmumiem Baltijas valstīs īpaši izveidotā finansēšanas platformā, vidējā atdeve aizdevumiem šo gadu laikā Capitalia platformā ir bijusi 12.3%. Kredītu zaudējumi gada izteiksmē ir bijuši zem 0.05%.
Ņemot vērā uzkrājumus sliktiem aizdevumiem, no 293 pētījumā apkopotiem investoriem tikai trīs bija negatīva atdeve. Visi investori, kuri bija ieguldījuši 10 vai vairāk aizdevumos, uzrādīja pozitīvu atdevi. Tikai viena trešdaļa no investoriem, kuru portfelī ir mazāk kā 25 aizdevumi, ir spējuši uzrādīt labāku atdevi nekā vidējā. Divām trešdaļām atdeve bija sliktāka.
Tas apliecina - jo lielāks ir investora aizdevumu skaits, jo mazāka ir tā ikmēneša atdeves svārstība (attiecīgi samazinās ieguldījuma atdeves risks), savukārt ienesīgums pietuvojas vidējam. Investori, kur ir viedojuši aizdevumu portfeli ar vairāk nekā 25 uzņēmumiem, bet, kuru atdeve ir jūtami zem vidējās, ir finansējuši kādu darījumu ar nozīmīgi lielāku summu nekā vidējā.
Tāpēc Capitalia ieguldījumu eksperti sekmīgiem ieguldījumiem gan finanšu tirgos, gan Capitalia platformā iesaka investīciju apmēru sadalīt vienāda izmēra ieguldījumos vismaz 20 uzņēmumos, bet vēlams vēl vairāk. Lai būtu droši par savu ieguldījumu diversifikāciju un attiecīgi arī peļņas iespējām, Capitalia piedāvā gan bezmaksas automātiskus rīkus, gan pielāgotus pakalpojumus saviem investoriem.
Saistītie raksti
Man šķiet, ka kopā ar maniem jautājumiem mēs jau nedaudz esam paaugušies un gatavi kam nedaudz sarežģītākam, vai ne? Laiks uzzināt, kādus aprēķinus tad investoram būtu vērts veikts pirms kādas konkrētas akcijas iegādes, kā noteikt akcijas vērtību.
Kur ieguldīt brīvos naudas līdzekļus, lai inflācija, kas jau ilgtsoši turas ap 20% atzīmi, nenodeldētu tās vērtību, ir jautājums daudzu iedzīvotāju prātos. Skaidrs, ka risinājums tam noteikti nav banku depozīti, kas, lai arī pēdējos mēnešus cēluši likmes, tomēr ne tuvu nespēj mēroties ar ienesīgumu, ko potenciāli var sniegt citi ieguldījumu veidi.
Finansēšanas uzņēmums Capitalia pērnā gada nogalē nodibināja savu trešo alternatīvo ieguldījumu fondu Capitalia Bond Fund, kura mērķis ir ieguldīt Baltijas valstu uzņēmumu obligācijās, un jau pirmajā darbības ceturksnī fonds veicis ieguldījumus tādu uzņēmumu obligācijās kā Clean R, DelfinGroup un Baltic Horizon. Šīs investīcijas ļāva investoriem jau saņemt pirmo dividenžu izmaksu.
Arī 2025.gadā Investoru Klubs dodas uz Latvijas skolām, lai izglītotu jauniešus par to, kas ir investēšana, kāpēc tas ir svarīgi un kā to uzsākt atbildīgi.
Visvairāk lasīts
Jaunākās ziņas
Pievienoties jaunumu vēstules saņēmējiem
Paraksties jaunumu vēstules saņemšanai un ik dienu saņemt svarīgākās ziņas savā e-pastā.
Atpakaļ uz Investoru Kluba sākumlapu