Ilgtermiņa investīcijai neaizmirst mērķi

Latvijas dzīvības apdrošināšanas tirgus 2014. gadā piedzīvoja būtisku satricinājumu, kad globālais gigants MetLife pameta tirgu, atstājot aiz sevis konkurences vakuumu un izjaucot piedāvājuma un pieprasījuma līdzsvaru. Tomēr Elvijs un Mārtiņš redzēja iespēju un izlēma savu unikālo pieredzi un zināšanas likt lietā jauna finanšu pakalpojuma uzņēmuma radīšanā. 2014. gadā tika radīts Investimus, kas šobrīd Latvijā ir lielākais spēlētājs uzkrājošās apdrošināšanas starpniecībā.

Mārtiņš: Visbiežāk uzkrājošo dzīvības apdrošināšanu izvēlas cilvēki, kuri ir atbildīgi savā vai citu priekšā. Piemēram, viņiem ir hipotekārais kredīts, kas jānomaksā, ģimene, par kuru jāparūpējas, uzņēmums, kuru darbiniekiem jāmaksā algas. Tas ir cilvēks, kas plāno savas finanses un sāk aizdomāties par savu nākotni vai vecumdienām, visbiežāk ne ātrāk kā pēc studiju beigšanas. Uzkrājošā apdrošināšana ir patiešām labs pamats investīciju portfelim, jo tas iemāca sekot finanšu tirgiem, bet reizē neprasa ne lielus laika, ne finanšu ieguldījumus. Man ir arī prieks, ka Latvijā arvien vairāk vecāku palīdz saviem vēl nepilngadīgajiem bērniem veidot pensiju uzkrājumus un savus privātos portfeļus.

Elvijs: Atskatoties uz situāciju pirms desmit gadiem, ir diena pret nakti. Latvijas sabiedrība šodien ir daudz zinošāka par uzkrājošo apdrošināšanu un prasmīgāka ar savām finansēm, sevišķi tāpēc, ka pensiju tēma ir plaši apspriesta un plašsaziņas līdzekļos daudz par to tiek runāts. Vēlos uzslavēt arī Investoru Klubu, kas aktualizē investīciju jautājumus Latvijas sabiedrībā. Skatoties nākotnē un turpmākajos desmit gados, domāju, ka viens no lielākajiem izaicinājumiem būs demogrāfiskā situācija, kas ietekmēs pensionāru dzīves kvalitāti. Šī ir problēma, kas bija jārisina jau vakar. Arvien vairāk cilvēku sapratīs, ka ar to mazumiņu, ko var nodrošināt valsts pensija, nepietiks un sāks meklēt risinājumus, kā to sakārtot pašiem.

Mārtiņš: Šobrīd redzam, ka uzkrājošā apdrošināšana kā investīciju pieeja ģimenēs tiek izmantota jau vairākās paaudzēs. Gūstot pozitīvu pieredzi un veidojoties veiksmes stāstiem, arvien vairāk cilvēku sāk domāt “es arī tā gribu un varu”. Finanšu pratība arī turpmāk Latvijā uzlabosies. Papildus ir svarīgi pievērst uzmanību arvien jauniem finanšu krāpniecības veidiem. Līdz ar IT tehnoloģiju, tostarp, mākslīgā intelekta attīstību, radīsies arvien vairāk nelicenzētu krāpniecības veidu, kuriem noteikti būs arī pretdarbības kā sevi un savus līdzekļus pasargāt, bet ir skaidrs, ka tie būs bezspēcīgi, ja mēs paši nebūsim piesardzīgi.